Portefeuilles Modèles

Sur cette page du blog, je veux vous démontrer qu’il est possible d’investir en Bourse sans nécessairement être un vieux loup de Wall Street!!

Bien des experts vous trompe et tentent de vous impressionner avec un vocabulaire et des méthodes d’investissement compliquées.  Pourtant, votre réussite boursière dépendra d’une seule variable: Appliquez les choses simplement!

Je suis persuadé que ces portefeuilles modèles vont produire des rendements tout à fait raisonnable pour le risque encouru.  Il y a même de fortes chances que votre performance sera aussi digne (et même plus 🙂 ) que les gestionnaires de portefeuille professionnel.

 

Voici la présentation de ces 4 portefeuilles modèles

1-Dogs of the Dow 

Sans doute le portefeuille le plus facile à mettre en place, et surtout, il a fait ses preuves. Battre à long terme les professionnels du placement en prenant 1 heure dans l’année pour choisir ses titres!!  Et oui, c’est possible…

 Cliquez ici pour visionner ma vidéo expliquant cette méthode.

Le choix des titres au 01 janvier 2017

SymboleCompagniePrix d'achatRendement en dividendes
IBMIBM165,99$3,37%
VZVerizon53,38$4,33%
MRKMerck58,87$3,19%
CATCaterpillar92,74$3,32%
PFEPfizer32,48$3,94%
BABoeing155,68$3,65%
CVXChevron117,70$3,67%
KOCoca-Cola41,46$3,38%
CSCOCisco30,22$3,44%
XOMExxon Mobil90,26$3,32%

AnnéeRendement indice Dow JonesRendement du portefeuille
201614,35%19,57%
20150,2%2,6%
201410%10,8%
201329,7%34,9%
201210,2%9,9%
20118,4%16,3%
Total11,80%/an15,25%/an

 

2-Les 4 saisons

L’investisseur Ray Dalio, une sommité en gestion de portefeuillea voulu créer un portefeuille complètement passif.  Il s’est posé la question:  » Quel genre de portefeuille me faudrait-il, si je n’étais plus là pour en faire une gestion active? »

Cela a donné le portefeuille 4 saisons.  Un portefeuille où la répartition de l’actif se comporterait bien et ce, peut importe l’environnement économique.  Ray Dalio voulait un portefeuille avec un rendement similaire à ce que peut procurer la Bourse, sans les grandes volatilités de celle-ci.  Voici sa composition:

  • 30% du portefeuille en actions du plus important indice boursier, le S&P 500;
  • 15% du portefeuille en obligations moyen terme (7-10 ans);
  • 40% du portefeuille en obligations long terme (20-25 ans);
  • 7,5% du portefeuille en Or;
  • 7,5% du portefeuille en marchandises

Personnellement, je n’ai pas trouvé de fonds investissant en marchandises. Ainsi, j’ai rééquilibré le portefeuille avec les 4 composantes restantes.

Le choix des titres au 01 janvier 2017

SymboleNom du fondsPrix d'achat
ZUES&P 500 hedgé34,23$
CGLIshares Or hedgé10,02$
ZRRObligations 20-25 ans inflation17,62$
ZFLObligations 20-25 ans17,45$
ZFMObligations 7-10 ans16,48$
AnnéeRendement S&P 500Rendement du portefeuille
201214,76%3,40%
201324,40%6,11%
201411,71%15,68%
2015-0,04%5,28%
201612,28%4,23%
Total12,35%/an6,85%/an

 

3-Bogle et Buffett

Comme investisseur, vous devez une fière chandelle à John Bogle.  Ce dernier est le créateur des fonds indiciels et ancien PDG du Vanguard Group.  Il a carrément démocratisé l’investissement boursier pour les investisseurs individuels en supprimant les gros frais de gestion des fonds communs traditionnels.

Pour ce qui est de Warren Buffett, quoi dire de plus qu’il est une légende de l’investissement Boursier.  Ce dernier croit que la solution la plus simple pour les petits investisseurs comme vous et moi est la détention de fonds indiciels…. et de conserver ce portefeuille à long terme.  Voici sa composition selon Warren Buffett:

  • 10% en obligations gouvernementales;
  • 90% dans un fonds indiciel du S&P 500 à faible coût.

 Le choix des titres au 01 janvier 2017

SymboleNom du fondsPrix d'achat
XLBIShares Core CanadianLong Term Bond23,38$
XSPIShares Core S&P 500 Hedged25,57$
AnnéeRendement de l'indiceRendement du portefeuille
201414,35%22,14%
20150,47%8,33%
201611,30%11,56%
Total8,54%/an13,86%/an

 

4-Indiciel Classique

Comme vous l’avez remarqué, la solution la plus simple (et du même coup la plus rentable 🙂 ) est d’utiliser des fonds indiciels.  Ce dernier portefeuille est une recette personnelle.  Il rassemble quelques principes d’investissement boursier que j’ai appris lorsque j’ai fait mon certificat en planification financière.

L’objectif de ce portefeuille est d’être pleinement diversifié, tout en ayant des rendements adéquats et ce, avec une extrême simplicité de mise en oeuvre. Faites une gestion indiciel classique de votre portefeuille boursier pendant que votre beau-frère se casse la tête avec son courtier (avec sans doute moins de rendement…)!

Le choix des titres au 01 janvier 2017

SymboleNom du fondsPrix d'achat
ZUES&P 500 hedgé34,23$
ZCNS&P TSX20,61$
ZDMBMO MSCI hedgé19,24$
XLBObligations long terme23,38$
AnnéeRendement de l'indiceRendement du portefeuille
201419,98%19,89%
20158,20%7,50%
201610,49%11,20%
Total12,78%/an12,75%/an

 

2 Replies to “Portefeuilles Modèles”

  1. Bonjour, merci pour ces précisions. Le problème avec ce genre de portefeuilles c’est que les mesures sont faites à postériori. Or il y a forcément une combinaison linéaire des titres qui est optimale… a posteriori. Et puis, des titres prix parmi les titres composant un indice qui grimpe quasiment tout le temps parce que seuls les titres les meilleurs y sont admis…
    Bon, néanmoins ce sont de bonnes pistes. MercI
    Michel de Trading-Attitude Articles récents…Actions qui se retournent : comment les lire facilementMy Profile

    • Je suis d’accord avec vos portefeuilles modèles proposés. Je pense comme vous qu’une stratégie d’investissement à long terme est plus avantageuse que ceux qui achètent et vendent des actions boursières au quotidien.

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