Sur cette page du blogue, je veux vous démontrer qu’il est possible d’investir en Bourse sans nécessairement être un vieux loup de Wall Street!!

Bien des experts vous trompe et tentent de vous impressionner avec un vocabulaire et des méthodes d’investissement compliquées.

Pourtant, votre réussite boursière dépendra d’une seule variable:

  • Appliquez les choses simplement!

 

Je suis persuadé que ces portefeuilles modèles vont produire des rendements tout à fait raisonnables pour le risque encouru.

Il y a même de fortes chances que votre performance sera aussi digne, et même plus, qu’un gestionnaires de portefeuille professionnel.

 

Voici la présentation de ces 4 portefeuilles modèles

1-Dogs of the Dow 

Sans doute le portefeuille le plus facile à mettre en place, et surtout, il a fait ses preuves.

 

Inspirant, non?

 

Battre à long terme les professionnels du placement en prenant 1 heure dans l’année pour choisir ses titres.

Et oui, tout ça c’est possible! 🙂

 

Le choix des titres au 01 janvier 2018

Portefeuille Dogs of the Dow

SymboleCompagniePrix d'achatRendement en dividendes
XOMExxon Mobil83,64$3,68%
IBMIBM153,42$3,91%
VZVerizon52,93$4,46%
MRKMerck56,27$3,41%
GEGeneral Electric17,45$2,75%
PFEPfizer36,22$3,75%
PGProcter & Gamble91,88$3,00%
CVXChevron125,19$3,45%
KOCoca-Cola45,88$3,23%
CSCOCisco38,30$3,03%

 

Rendement du portefeuille Dogs of the Dow

AnnéeRendement indice Dow JonesRendement du portefeuille
Total13,44%/an15,84%/an
201723,94%19,46%
201614,35%19,57%
20150,2%2,6%
201410%10,8%
201329,7%34,9%
201210,2%9,9%
20118,4%16,3%

 

2-Les 4 saisons

L’investisseur Ray Dalio, une sommité en gestion de portefeuillea voulu créer un portefeuille complètement passif.  

 

Il s’est posé la question: “ Quel genre de portefeuille me faudrait-il, si je n’étais plus là pour en faire une gestion active?

 

Le fameux Ray Dalio

 

Cela a donné le portefeuille 4 saisons!

 

Un portefeuille où la répartition de l’actif se comporterait bien, et ce, peut importe l’environnement économique.

 

Ray Dalio voulait un portefeuille avec un rendement similaire à ce que peut procurer la Bourse, sans les grandes volatilités de celle-ci.

 

Voici sa composition:

  • 30% du portefeuille en actions du plus important indice boursier, soit le S&P 500;
  • 15% du portefeuille en obligations moyen terme (7-10 ans);
  • 40% du portefeuille en obligations long terme (20-25 ans);
  • 7,5% du portefeuille en Or;
  • 7,5% du portefeuille en marchandises

 

Personnellement, je n’ai pas trouvé de fonds investissant en marchandises.

 

Ainsi, j’ai rééquilibré le portefeuille avec les 4 composantes restantes.

 

Le choix des titres au 01 janvier 2018

Portefeuillle 4 saisons

SymboleNom du fondsPrix d'achat
ZFMObligations 7-10 ans16,05$
ZUES&P 500 hedgé40,67$
CGLIshares Or hedgé11,28$
ZRRObligations 20-25 ans inflation17,32$
ZFLObligations 20-25 ans17,31$

 

Rendement du portefeuille 4 saisons

AnnéeRendement S&P 500Rendement du portefeuille
Total13,13%/an6,92%/an
201214,76%3,40%
201324,40%6,11%
201414%15,68%
2015-0,69%5,28%
20169%4,23%
201719%7,27%

 

3-Bogle et Buffett

Comme investisseur, vous devez une fière chandelle à John Bogle.

 

Sachez que ce dernier est le créateur des fonds indiciels et ancien PDG du Vanguard Group.

Il a carrément démocratisé l’investissement boursier pour les investisseurs individuels en supprimant les gros frais de gestion des fonds communs traditionnels.

 

Pour ce qui est de Warren Buffett, quoi dire de plus qu’il est carrément le roi de l’investissement boursier.

 

Deux légendes de l’investissement: John Bogle à gauche et Warren Buffett à droite

 

Warren Buffett croit que la solution la plus simple pour les petits investisseurs comme vous et moi est la détention de fonds indiciels, et de conserver ce portefeuille à long terme.

 

Voici la composition idéale d’un portefeuille de placement selon Warren Buffett:

    • 10% en obligations gouvernementales;
    • 90% dans un fonds indiciel du S&P 500 à faible coût.

 

 Le choix des titres au 01 janvier 2018

Portefeuille Bogle & Buffett

SymboleNom du fondsPrix d'achat
XSPIShares Core S&P 500 Hedged30,40$
XLBIShares Core CanadianLong Term Bond24,18$

 

Rendement du portefeuille Bogle & Buffett

AnnéeRendement de l'indiceRendement du portefeuille
Total10,67%/an14,75%/an
201414,35%22,14%
20150,47%8,33%
201611,30%11,56%
201717,31%17,49%

 

4-Indiciel Classique

Comme vous l’avez remarqué, la solution la plus simple, et du même coup souvent la plus rentable, est d’utiliser des fonds indiciels dans la gestion de vos placements.

 

Ce dernier portefeuille est une recette personnelle 🙂 .

 

C’est une idée de moi !

 

Il rassemble quelques principes d’investissement boursier que j’ai appris lorsque j’ai fait mon certificat en planification financière.

 

L’objectif de ce portefeuille est d’être pleinement diversifié tout en ayant des rendements adéquats, et ce, avec une extrême simplicité dans sa mise en oeuvre.

 

Faites une gestion indiciel classique de votre portefeuille boursier pendant que votre beau-frère se casse la tête avec son courtier (avec sans doute moins de rendement)!
 
Le choix des titres au 01 janvier 2018

Portefeuille indiciel classique

SymboleNom du fondsPrix d'achat
XLBObligations long terme24,18$
ZUES&P 500 hedgé40,67$
ZCNS&P TSX21,83$
ZDMBMO MSCI hedgé21,80$

 

Rendement du portefeuille indiciel classique

AnnéeRendement de l'indiceRendement du portefeuille
Total12,59%/an12,20%/an
201419,98%19,89%
20158,20%7,50%
201610,49%11,20%
201712,05%10,60%